林丽今天给这个客户在微信里问了下她开通个人养老金账户没有？有没有缴存今年的元？这个客户当时就问她，是什么东西来的？

林丽就卖了个关子，然后就开始邀约她见面。现在林丽发现要谈重要的东西，还是要约客户见面谈。

可能之前疫情时候养成了喜欢和客户在微信里聊产品，但是现在很多人都不怎么看微信里，还是要见面聊比较清楚。

林丽直接问她今天下午有没有空，抽点时间给她讲讲。这个客户说周一不行，他们周一下午都是例会。林丽又问周三呢？她说周三也有个项目会。随后，林丽就说那周四上午再约她。她说好，她的时间比较不确定，不知会不会突然就有个会议。

林丽也能理解，上班族都时候这样，不确定领导什么时候叫去开会。她觉得今天约的几个客户虽然还没有能马上见到，但是至少有机会见面。

每年至少见一个客户，只要客户有给机会，林丽觉得就是很好的契机去谈保险。她发现之前他们在南山营业区，似乎太佛系了。有时候一个月才见几个客户。

但是现在换了个营业区，可能受到氛围的影响吧，看到部门群里不一会就有好几个人出了税优保险，林丽也很紧张。

她今天听到旁边的一个主管说下个季度的业绩考核将不再考核件数了。基本法再次要修改了。这个消息或者来的晚一些，不然可以多留住一些业务伙伴。

上个季度林丽的师傅丁羽就是因为少两个件数，导致考核掉了。很多人都是因为这样不得已找了客户或业务员自己出钱买了小保单，每年交保费800元左右的那种。有的人交了一两年后不想继续交了，退保可能还会被公司进行销售管控。

一旦销售管控了，业务员做的保单在进行录音录像双录的时候，还会增加双录的题目，导致双录的时间增加。正常的双录的问题是八道题，十分钟左右完成。被销售管控后的双录问题是十三道题或者二十道题。

这样会导致需要用到半小时左右。之前就有一个业务员由于她的客户投保了重疾险，在不到两年的时间里出险了，当时理赔申请，公司进行了多次访谈，还进行了保单调查，虽然最后公司理赔了，但是公司却给业务员下了个销售管控的通知。

这个业务员禁止做重疾险销售在12个月内。在去年一年里，重疾险也不太好卖，这个业务员就只能销售年金险。不过，这也让她销售年金险的功力大增。她去年每个月大概能卖出两张年金险。

她在做年金险保单的投保申请时，销售系统就会提示她需要给客户进行管控型的双录，那个题目很复杂，客户做了人脸识别后，所有的电子签名都要在摄录下进行，需要两台手机对应着拍照。

有次她遇到的准客户是个性子比较急的客户，当第一次做完了双录已经花了半小时，可是双录的系统提示AI机器人审核没有通过审核时，需要她补录。他们又重新录了一次。可是还是不过，不过的原因是客户的人脸没有在图像框里，又需要重录。

她很沮丧，客户也很不耐烦了，直接说：“这么麻烦！不投了！”

当时这个业务员只能好言相劝，花了半个多小时才做好客户的工作。随后他们就完成了这个保单的投保，算下来总共花了两小时左右。也是不容易啊。