返回第四十六章 资产规划建议书(1 / 2)乔小姐银行浮沉的前半生首页

乔青业听着听着来了兴趣,她是很认可王志鹏的说法的,甚至突然想起来之前王彩玲千万保单时许延河跟她说的那些话,保险有些功能确实是客户所看重的,并不是所有的客户都只看眼前的收益。

“那你为客户配置的是什么保险啊?”

“我配置的主要是两类保险,一类是年金保险,一类是终身寿险,年金保险会给客户带来长远稳定的现金流,适合做教育金规划和养老金规划,适合没有那么多钱或者资金来源不稳定的人;

而终身寿险呢,更适合有钱的人,因为是以生命为标的,无法被查询、冻结和扣划,支取也灵活,也可以作为东山再起的准备金……”

王志鹏说的很简单,但是乔青业却感觉受益匪浅,这正是她心里想要的答案,解开了她心里的疙瘩,刘昊的资金一直是以普通理财规划的,他会不会也需要这样的准备金来以防后顾之忧呢?

“可是保险类收益真的比较低,你是怎么做组合的呢?让客户既有准备金又可以获得当下的收益?”

“哦,我是看咱们的市场,大盘点位在2800点,有很多价值股票严重被低估,很适合给客户赚取高额收益,不过股票我没时间盯盘,做点基金蛮好的,又分散投资又收益更高的。”

“厉害啊,志鹏,听你一席话胜读十年书啊,我感觉自己茅塞顿开了~”

乔青业听完王志鹏的话觉得脑海里思路清晰,信心倍增,言语之间难掩的敬佩之意。

“过奖过奖,青业,改天我还得跟你讨教怎么获取大客户呢,我的资产规模实在是太小了,现在手边还有个客户电话没打,不如咱们回聊?”

乔青业听着王志鹏谦虚的语气,心里对他竖起大拇指,一个年轻人有这样的心胸的专业水准,这才是前途无量啊。

“好的,感谢志鹏无私的分享经验,我要是顺利开单一定要请你吃饭~”

“好的好的,期待一下,拜拜~”

“拜拜~”

挂断电话以后,乔青业回想了一下刚才两人的对话,对于保险产品的营销有了更深的体会,之前只看产品的年限和收益,原来是自己太浅薄了,不同的金融产品有各自不同的特点,存在即合理,当然不能一刀切的只从一方面去对比了!

不同的客户需要不同的金融产品,就像是不同病症的病人怎么能只吃同一种药呢?行里所说的资产配置原来是这个道理,乔青业觉得心里有种冲动,想要立刻打电话给刘昊,为他讲解今日所得,为他进行资产配置,她犹豫片刻就拨通了电话——